1、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述，错误的是（）【单选题】
A.在交易所上市交易
B.基金份额可变
C.ETF最早产生于美国
D.有指数基金的特点
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误，上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。
2、基金市场的违法犯罪行为所具有的特点不包括（）。【单选题】
A.智商高
B.手段单一
C.行为隐蔽
D.电子化
正确答案:B
答案解析:选项B正确，基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。
3、下列关于LOF与ETF的区别，说法错误的是（）。【单选题】
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回可以在代销网点进行，也可以在交易所进行
B.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价
C.LOF的净值报价频率要比ETF高
D.ETF通常采用完全被动式管理方法；而LOF采用的可以使指数型基金也可以是主动管理型基金
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误，LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购和赎回的标的不同：ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价；（2）申购和赎回的场所不同：ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回可以再代销网点进行，也可以在交易所进行；（3）对申购和赎回限制不同；（4）LOF的净值报价频率要比ETF低；（5）基金投资策略不同：ETF通常采用完全被动式管理方法，；而LOF采用的可以使指数型基金也可以是主动管理型基金。
4、根据相关规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应禁止以下（）行为。【单选题】
A.向客户介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金风险
B.在向投资者进行宣传和销售服务时，应公平对待投资者
C.接受投资者全权委托，直接代理客户进行交易
D.在向投资者推介基金时，应征得投资者同意
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开的信息。（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。
5、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（）。【单选题】
A.责令整顿
B.全权接管
C.颁布限制令
D.责令更换
正确答案:D
答案解析:选项D正确，依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的，中国证监会可以责令更换。
6、针对影子银行风险，需要改善的是（）。【单选题】
A.加强投资者适当性管理和投资者教育，强化“卖者尽责、买者自负”的投资理念
B.强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续 期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务
C.强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用不同标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递
D.建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节
正确答案:D
答案解析:选项D正确，针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节。同时，针对机构监管下的标准差异，要强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用同一标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递。
7、基金的重大事件不包括（）。【单选题】
A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%
B.延长基金合同期限
C.转换基金运作方式
D.更换董事长、总经理等高级管理人员
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。
8、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。【单选题】
A.开放式基金的非交易过户，是将基金份额从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管
D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管。选项A错误，开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；选项B错误，虽然基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，但相比于赎回基金份额后再进行基金申购而言，时间成本和交易费用都较低，因此综合费用并不算高；选项D错误，开放式基金的非交易过户同样适用于机构投资者。
9、担任基金托管人应当具备（）条件。【单选题】
A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
正确答案:A
答案解析:选项A正确，担任基金托管人，应当具备下列条件：（1）净资产和风险控制指标符合有关规定；（2）设有专门的基金托管部门；（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；（4）有安全保管基金财产的条件；（5）有安全高效的清算、交割系统；（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。
10、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。【单选题】
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，基金的收益分配归基金投资人所有。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有；基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配；基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配。
